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Business internazionale? Come gestire clienti esteri

Se c’è una cosa di cui l’impresa italiana va fiera è il riconoscimento dell’alta qualità della propria produzione da parte dei clienti esteri. Un apprezzamento che abbraccia diversi settori e che si intreccia con una fitta rete di rapporti che legano sia le realtà medio piccole sia le più grandi ad altri paesi europei ed extra continente. Le dinamiche commerciali in questi ambiti non sono però sempre facili e diversi dubbi possono sorgere all’imprenditore che debba navigare in tali acque, ne parliamo con Claudia Reale, Responsabile Supply Chain Finance International di Banca Ifis.

Quali potrebbero essere le principali vantaggi e complessità nell’ampliare l’export della mia impresa?

L’internazionalizzazione rappresenta un grande fattore di crescita per le aziende: la penetrazione di nuovi mercati consente, infatti, alle imprese di incrementare i propri volumi di fatturato e diversificare il rischio di concentrazione della propria attività su un solo Paese, tutelandosi dai rischi congiunturali del mercato domestico in periodi di stagnazione della domanda. Esistono tuttavia dei gap informativi (di natura giuridica, commerciale o di informazione finanziaria) che possono rendere complesso, specie per le aziende di piccole dimensioni, l’approccio di nuovi mercati.

Il factoring costituisce uno strumento ottimale per superare queste difficoltà in quando, offrendo i servizi di gestione, garanzia e finanziamento dei crediti, permette a chi esporta:

  • Di proteggersi dal rischio di insolvenza
  • Di avere sempre informazioni e valutazioni aggiornate sui clienti esteri
  • Di ridurre i costi fissi di gestione del credito, esternalizzando al factor l’attività di gestione e incasso dei crediti
  • Di ottenere una fonte aggiuntiva di finanziamento, migliorando la propria liquidità
  • Di incrementare il fatturato offrendo condizioni di pagamento più competitive

Quali strumenti possono aiutare la mia impresa nella gestione dei rapporti con i clienti esteri?

Il factoring rappresenta uno strumento molto flessibile per la gestione della clientela estera: attraverso la stipula di un unico contratto il fornitore può coprire i rischi su più debitori residenti in paesi diversi. L’approvazione viene rilasciata sotto forma di plafond rotativo, pertanto copre tutte le forniture effettuate nell’ambito della capienza del plafond e per un periodo di tempo indeterminato (salvo revoca).

Inoltre, l’esternalizzazione dell’attività di gestione dei crediti consente al cliente di concentrarsi maggiormente sugli aspetti commerciali e relazionali: Banca Ifis provvede, direttamente o attraverso i propri corrispondenti, alla gestione, sollecito ed incasso dei crediti ceduti; in caso di necessità collabora alla risoluzione delle contestazioni e si occupa della definizione di piani di rientro o del recupero giudiziale dei crediti.

Scopri le nostre soluzioni di factoring import/export

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Nell’ambito della Supply Chain Finance International sono i miei clienti a rivolgersi alla Banca o sono io a presentarli?

Banca Ifis offre sia servizi di factoring diretto sia di reverse factoring dedicati alle imprese attive sia nel mondo dell’export sia dell’import.

Nel primo caso, l’esportatore ci proporrà il portafoglio clienti estero che è interessato a cedere e, con riferimento ai clienti positivamente valutati, offriremo i servizi di garanzia e gestione dei crediti ceduti (direttamente o appoggiandoci a factor corrispondenti che operano nel paese di esportazione).

Nel secondo caso invece l’importatore, preventivamente valutato da Banca Ifis, ci presenterà i propri fornitori esteri su cui avviare l’onboarding per offrire i nostri servizi (gestione, garanzia, smobilizzo anticipato dei crediti). L’importatore si inserirà, dunque in questo caso in una dinamica di reverse factoring e, a valle della garanzia offerta dalla Banca al proprio fornitore, potrà negoziare condizioni di fornitura migliorative o un allungamento delle condizioni di pagamento, con il fornitore o direttamente con la Banca attraverso il servizio maturity con dilazione.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali del Factoring, consulta il foglio informativo disponibile presso le filiali e sulla sezione Trasparenza del sito www.bancaifis.it.

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