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Strategia del Gruppo
Digitalizzazione, partnership strategiche, efficienza e sostenibilità sono i driver di crescita della Banca per il prossimo triennio.
La strategia del Gruppo per il 2022-2024 si basa su un Piano industriale ambizioso, che fa leva sulle competenze distintive di Banca Ifis e che permetterà di incrementare l’utile industriale, di rafforzare il posizionamento competitivo e di creare valore per tutti gli stakeholder e per il territorio.
Banca Ifis continuerà a focalizzarsi sui segmenti di business redditizi e ad alto potenziale di crescita quali Commercial & Corporate Banking per le PMI e Npl, per mantenere e rafforzare la propria posizione di leadership.
Il piano delinea una visione di lungo periodo, pienamente coerente con la Mission: Banca Ifis continuerà a offrire prodotti di eccellenza, puntando sulla digitalizzazione e l’innovazione per supportare sempre meglio imprese e persone, e facendo della sostenibilità una leva di creazione di valore. Generare un impatto tangibile sull’economia reale, sostenere l’imprenditoria italiana, favorire l’inclusione finanziaria e sociale: queste le priorità di ampio respiro che guidano le strategie del gruppo.
Nel corso del prossimo triennio diventeremo una Banca sempre più digitale, efficiente, aperta a nuove partnership, orientata alla crescita sostenibile. Questo è il significato di D.O.E.S: digital, open, efficient, sustainable.
I risultati conseguiti in numeri
Moody’s ha assegnato a Banca Ifis il rating di Baa3 (investment grade) con outlook stabile grazie alla profittabilità e alla solida posizione di capitale e di liquidità della Banca.
I quattro pilastri del Piano Industriale
- Digital: 76 milioni di euro di nuovi investimenti in tecnologia digitale e un team dedicato per accelerare l’innovazione;
- Open: un modello di “Bank-as-a-platform” con l’avvio di partnership strategiche sia nella distribuzione di prodotti di credito sia nell’acquisto e nella gestione degli Npl;
- Efficient: gestione rigorosa dei costi, automazione e ridefinizione dei processi per finanziare gli investimenti in digitalizzazione a servizio della crescita;
- Sustainable: interventi concreti per sviluppare il core business in ottica ESG e costituzione di un Social Impact Lab per promuovere progetti ad alto impatto sociale.
Con il Piano Industriale 2022-2024 Banca Ifis conferma la propria natura di challenger bank che persegue obiettivi di generazione di valore sostenibile in settori ad alta remuneratività.
Banca Ifis D.O.E.S: i nostri obiettivi
- Investimenti nella digitalizzazione per circa 76 milioni di euro e creazione di un team dedicato per la trasformazione digitale della Banca.
- Nel segmento Corporate and Commercial Banking, raddoppio dell’acquisizione dei clienti attraverso canali digitali entro il 2024 (oltre il 40% rispetto il 25% di oggi), oltre il 90% delle erogazioni completate in meno di 3 giorni e riduzione del tempo medio di risposta, garantendo una relazione con il cliente full digital.
- Nel Settore Npl, realizzazione di una strategia di contatto multicanale, incluso l’uso della robotica e di strumenti di analytics per accelerare i processi di recupero e ridurre del 30% i tempi di onboarding, gestendo in modo digitale e centralizzato più del 20% dei volumi.
- Collaborazioni strategiche con attori specializzati per ridurre la complessità e i costi fissi tramite il progetto di Bank-as-a-platform.
- Ampliamento di accordi nuovi ed esistenti verso nuove soluzioni e altri segmenti di clienti (es. leasing digitale e noleggio a privati).
- Nel Settore Npl, accordi di forward flow per migliorare la stabilità degli acquisti, condivisione dell’investimento con co-investitori per mitigare l’impatto del calendar provisioning, e partnership con servicer specializzati in «segment non-core» (es. big ticket) per ottimizzare il recupero e contenere i costi fissi.
- Gestione dei corsi rigorosa per finanziare gli investimenti di digital transformation, il progetto Bank-as-a-platform, l’efficienza e l’automazione dei processi sia nel segmento Commercial & Corporate Banking sia nei Npl.
- Creazione di una nuova funzione centralizzata di Procurement, rinegoziazione dei contratti, creazione di sinergie tra le società acquisite (Farbanca, ex Aigis Banca), e maggior efficacia nel recupero dei Npl attraverso canali low cost oltre ad azioni legali più selettive.
- Investimento nelle Ifis People tramite un piano assunzioni di 200 risorse di cui 150 giovani, e percorsi di formazione e upskilling dei dipendenti.
- Obiettivi chiari per impatti tangibili sulle tre dimensioni ESG: Environment, Social, Governance.
- Adesione alla Net-Zero Banking Alliance e impegno a raggiungere l’obiettivo di zero emissioni nette del portafoglio di prestiti entro il 2050, fissando target intermedi sui settori prioritari entro il 2030.
- Sostegno alla transizione energetica delle piccole e medie imprese tramite il progetto Change PMI che prevede l’offerta di prodotti e servizi dedicati, come prestiti agevolati e servizi di “scoring” sulle performance ESG dei clienti.
- Creazione di un Social Impact Lab focalizzato su tre ambiti – cultura, comunità e salute – per lo sviluppo e la promozione di progetti che hanno un impatto sociale all’interno e all’esterno dell’azienda.
- Creazione di un Comitato Sostenibilità per supportare le attività di indirizzo strategico e definire le progettualità più rilevanti, assicurando il monitoraggio sul raggiungimento dei risultati.
- Ottenuto dalla società MSCI il rating “A” con l’obiettivo di migliorare il posizionamento.
- Supporto e implementazione delle attività di crescita e sviluppo delle Ifis People attraverso programmi di inclusione e formazione, smart-working e flessibilità lavorativa.
- Prima Banca in Italia a essere certificata per la parità di genere dal Women Winning Institute grazie ad una squadra di persone dinamica, giovane e qualificata, che si contraddistingue per la composizione del leadership team in termini di parità di genere: il 40% del top management e il 41% dei componenti del Consiglio di Amministrazione è donna.