Consiglio di Amministrazione

Il Consiglio di Amministrazione definisce gli indirizzi strategici della Banca e ne verifica nel continuo l’attuazione, assicurando una sana e prudente gestione.

Oltre alle attribuzioni non delegabili a norma di legge, tra le materie riservate all’esclusiva competenza del Consiglio di Amministrazione rientrano in particolare:

• Il business model, le linee e le operazioni strategiche e i piani industriali e finanziari;
• Le linee di indirizzo del sistema dei controlli interni, verificando che sia coerente con gli indirizzi strategici e la propensione al rischio stabiliti nonché sia in grado di cogliere l’evoluzione dei rischi aziendali e l’interazione tra gli stessi;
• I criteri per individuare le operazioni di maggiore rilievo da sottoporre al vaglio preventivo della funzione di controllo dei rischi;
• Gli adeguamenti dello Statuto a disposizioni normative;
• La fusione per incorporazione di società nei casi previsti dagli art. 2505 e 2505 bis del Codice Civile;
• La riduzione del capitale in caso di recesso;
• L’indicazione di quali amministratori, oltre a quelli indicati nello Statuto, ha la rappresentanza della società;
• La costituzione di comitati interni al Consiglio di Amministrazione;
• Il Risk Appetite Framework e le politiche di gestione del rischio nonché, sentito anche il parere del Collegio Sindacale, la valutazione della completezza, adeguatezza, funzionalità e affidabilità del sistema di controllo interno e di gestione dei rischi e dell’adeguatezza dell’assetto organizzativo, amministrativo e contabile;
• La determinazione dell’assetto generale dell’organizzazione della Banca e dei conseguenti regolamenti interni;
• L’istituzione e l’ordinamento, anche ai fini dell’articolazione della facoltà di firma, di succursali, filiali, agenzie, sportelli, recapiti, rappresentanze, in Italia e all’estero, nonché la loro soppressione;
• Il trasferimento della sede sociale nel territorio nazionale;
• L’assunzione e la cessione di partecipazioni, aziende e/o rami di azienda comportanti variazioni del gruppo o investimenti o disinvestimenti che superino l’1% del patrimonio netto risultante dall’ultimo bilancio approvato della società;
• La determinazione dei criteri per esercitare l’attività di direzione e coordinamento delle società del Gruppo e il rispetto della disciplina di vigilanza, inclusa l’esecuzione dei provvedimenti impartiti da Banca d’Italia nell’interesse della stabilità del Gruppo;
• La determinazione dei criteri per l’esecuzione delle istruzioni della Banca d’Italia;
• La nomina, la revoca e il trattamento economico dei componenti la Direzione Generale;
• Le politiche di remunerazione e incentivazione da sottoporre all’Assemblea, il riesame, almeno annuale, di tali politiche e la responsabilità sulla loro corretta attuazione, con il compito di assicurare, inoltre, che la politica di remunerazione sia adeguatamente documentata e accessibile all’interno della struttura aziendale;
• La costituzione delle funzioni aziendali di controllo, i relativi compiti e responsabilità, le modalità di coordinamento e collaborazione, i flussi informativi tra queste funzioni, e tra queste e gli organi aziendali;
• La nomina, dopo aver sentito il parere del Collegio Sindacale, dei responsabili delle funzioni di controllo;
• Il processo di gestione del rischio e la valutazione della sua compatibilità con gli indirizzi strategici e con le politiche di governo dei rischi;
• Le politiche e i processi di valutazione delle attività aziendali, e, in particolare, degli strumenti finanziari, verificandone la costante adeguatezza e stabilendo altresì i limiti massimi all’esposizione della banca verso strumenti o prodotti finanziari di incerta o difficile valutazione;
• Il processo per lo sviluppo e la convalida dei sistemi interni di misurazione dei rischi non utilizzati a fini regolamentari e la valutazione periodica del loro corretto funzionamento;
• Il processo per l’approvazione di nuovi prodotti e servizi, l’avvio di nuove attività, l’inserimento in nuovi mercati;
• La politica aziendale in materia di esternalizzazione di funzioni aziendali;
• Il Codice Etico cui sono tenuti a uniformarsi i componenti degli organi aziendali e i dipendenti al fine di attenuare i rischi operativi e di reputazione della banca e favorire la diffusione di una cultura dei controlli interni;
• L’approvazione, il riesame e l’aggiornamento del piano di risanamento, nonché la sua modifica e il suo aggiornamento su richiesta dell’Autorità di Vigilanza;
• L’adozione, su richieste dell’Autorità di Vigilanza, delle modifiche da apportare all’attività, alla struttura organizzativa o alla forma societaria della Banca (o del Gruppo bancario), e delle altre misure necessarie per conseguire le finalità del piano di risanamento, nonché l’eliminazione delle cause che formano presupposto dell’intervento precoce;
• La decisione di adottare una misura prevista nel piano di risanamento o di astenersi dall’adottare una misura pur ricorrendone le circostanze;
• L’approvazione di una policy per la promozione della diversità e della inclusività.

Nella seduta del 7 marzo 2024 il Consiglio di Amministrazione ha concluso il processo di autovalutazione annuale sulla dimensione, composizione e funzionalità del Consiglio e dei suoi Comitati relativo al secondo anno di mandato (esercizio 2023).

Per maggiori informazioni si veda la Relazione sul governo societario e assetti proprietari al capitolo 7.1.